美国股票股息科普►没时间做研究没关系,靠这些股票年年稳拿配息,一起来存股!

最近更新:2020年3月
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俗话说「我不理财,财不理我」,我们都知道,钱要理才会有钱;我们也知道,做投资才能钱滚钱,无奈我们每天都忙着为五斗米折腰工作赚钱、忙着打理家庭兼骂小孩,加上低利时代,光靠定存要达到财务自由也不知要存到何时。在工作与家庭两头烧之下,根本没时间去认真做股票功课与研究,也难怪钱会越来越薄。

其实,若想在不烧脑的情况下从美股获得更多的投资收益,『股息/配息Dividend』真的很值得你了解一下~毕竟有总比没有好,再透过时间的累积,终会有不错的回报!以下就带各位伙伴们快速认识什么是配息、如何拿股息、如何选股,以及大家最关心的高配息股票清单分享,一起来存股,相信复利的奇迹。


📈什么是配息Dividend?

简言之就是股份公司将所赚的部分盈余回馈给股东,又称作股利/股息/红利。股利是股东投资于股份公司的收益的一部分,是付给资本的报酬。股息是以持有股数做计算,例如你持有A 股票20张,而A股票一年配息$2,则你一年总计可拿到$2*20张=$40的股息。

小贴士:

美国绝大部份的股票都是发现金股利Cash Dividend为主。以现金形式将企业盈余发放给股东,可能是寄发支票,也有可能是将股利直接拨到投资人的帐户去。有些企业则可能会提出「股利再投资dividend reinvestment program, DRIP」方案,让投资人可将获得的股利再用来购买该企业的股票(通常会给予折扣)。


📈哪里查找股票配息信息?

可到nasdaq.com查找,在搜索栏输入股票代号后,点击左边菜单的Dividend History即可看到过去配息的历史记录。

另一个https://www.dividend.com/则是有相当完整的个股股息相关信息,除了常见的殖利率、年配息之外,也有列出下次配息日期、配息金额、付款日等信息。此外也能透过Screener选股器去快速筛选出符合你偏好条件的有配股息股票。


📈几个该注意的重要日期:

●宣布日Declaration Date:

公司在除息日前会宣布配息细节的日子,一般会公告配息具体时间、配息数量和相应法律条款等,有些个股没有这项信息。

●除息日Ex-Dividend Date:

对投资者来说,在这天之前(不包含除息当日)买入该股才享有配息的权力。

●登记日Record Date:

公司记录当次配息股东名册的日子,一般会在除息日之后的2天。例如在除息日前一日买入的股东,将在除息日后的2个工作日进行登记。

●付息日Payment Date:

公司会在此天将股息发放到符合资格的股东帐户中。

举例:

除息日是2/2,有配息资格的最后交易日为2/1(除息日前一天),这天的交易在2个交易日后会交割完成,也就是2/3(登记日)这天企业才能确认完所有符合配息资格的股东名单,并依此在付息日进行股息发放。


📈测量股息的几个重点数据:

●股息殖利率Dividend Yield :=每股股息÷每股股价x100%

此指标反映的是投资者每$1的股票投资能获得多少现金进帐。目前S&P 500的平均殖利率约为2%。

举例:现金股利$1,股价$20,则股息殖利率为5%;若隔年配息仍是$1,但股价上涨至$25,则股息殖利率则为4%。

提醒1⚠️选股时不能单单以高配息、高殖利率去当作购买指标

股息殖利率是配息/股价的比率,配息代表去年盈利,股价则代表未来获利能力。若一间企业股价长年稳定、涨跌幅度低,配息年年涨,则股息殖利率将会是低的,但其实它的购买风险是较低的。但若一企业去年获利高给予高配息,但因市场前景堪忧今年股价暴跌,这样股息殖利率计算出来也是高殖利率,但此时购买风险却是高的。

➡在挑选配息股票时,别忘了也须把公司的竞争优势及前景考虑进去,以免赚了股息却赔了股价。

➡购买持续提高股息的企业,有望获得较好报酬。因为年年调升股息代表企业财务有高盈余和高现金流。尽管股息殖利率较低,但是股价在上升市场中涨幅较大,长期总报酬亮眼。


提醒2 ⚠️小心股息陷阱

所谓的股息陷阱是指发放的股息好到难以置信,或是好到无法持续的高股息股。通常股息陷阱有许多警告指标,如高负债、难以持续的股息发放率等。

●股息发放率Dividend Payout Ratio,=每股股利÷每股盈余(EPS)×100%

是指净收益中股利所占的比重。股息发放率高低需依据公司对资金需求的状况而定。股息发放率高低取决于公司的股利支付策略,公司要综合考虑经营扩张资金需求、财务风险高低、最佳资本结构来决定支付股利的比例。通常,比较成熟的公司,股息发放率通常较高。

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📈股息贵族Dividend Aristocrats

「股息贵族Dividend Aristocrats」是Standard & Poor’s自1989年起所严选出来的贵族股票,指的是标普500指数成份股中连续25年(以上)年年配息,且股息每年至少增一次的股票。在该段期间,这些公司从未减少配股息。

通常,股息率一致且持续增长的公司都是历史较悠久且较成熟的企业。这些企业可能已经营数十年甚至百年,它们能每季放弃部分流动资金,无需将盈余立即投资于业务,支持研究、开发、营销或偿还债务等项目。而这群被Standard & Poor’s列为「股息贵族」的老牌可靠公司,让投资者几乎不用动脑就能年年稳稳领股息。

股息贵族的名单会因经济变化而增增减减,不少知名企业都榜上有名,例如Coca-Cola、ExxonMobil、McDonald’s、AT&T等在过去超过25年均成功维持股息贵族的地位。

●股息贵族名单节录:(后方数字为近股息连续成长年数)

Dover (DOV) – 64

Emerson Electric (EMR) – 63

Genuine Parts (GPC) – 63

Procter & Gamble (PG) – 63

3M (MMM) – 61

Cincinnati Fin. (CINF) – 59

Coca-Cola (KO) – 57

Johnson &Johnson (JNJ) – 57

Lowe’s Companies (LOW) – 57

Colgate-Palmolive (CL) – 56

Hormel Foods (HRL) – 54

Federal Realty Inv. Trust – 52

Target (TGT) – 52

Stanley Black & Decker (SWK) – 52

Sysco (SYY) – 50

Becton Dickinson (BDX) – 48

Leggett & Platt (LEG) – 48

PPG Industries (PPG) – 48

W.W. Grainger (GWW) – 48

Kimberly-Clark (KMB) – 47

PepsiCo (PEP) – 47

VF (VFC) – 47

AbbVie (ABBV) – 47

Nucor (NUE) – 46

Abbott Laboratories (ABT) – 46

S&P Global Inc. (SPGI) – 46

Wal-Mart Stores (WMT) – 46

Consolidated Edison (ED) – 45

Illinois Tool Works (ITW) – 45

Automatic Data (ADP) – 44

Archer-Daniels Midland (ADM) – 44

Walgreens Boots (WBA) – 44

McDonald’s (MCD) – 44

Pentair (PNR) – 43

Clorox (CLX) – 42

Medtronic (MDT) – 42

Sherwin-Williams (SHW) – 41

Franklin Resources (BEN) – 39

Aflac (AFL) – 37

Air Products & Chemicals – 37

Cintas (CTAS) – 37

Exxon Mobil (XOM) – 37

Brown-Forman (BF.B) –36

AT&T (T) – 35

McCormick & Co. (MKC) – 33

Cardinal Health (CAH) – 33

T. Rowe Price (TROW) – 33

Chevron (CVX) – 32

General Dynamics (GD) – 28

Ecolab (ECL) – 27

People’s United Financial (PBCT) – 27

Roper Technologies Inc. (ROP) – 27

A.O. Smith (AOS) – 26

Caterpillar Inc. (CAT) – 26

Chubb Ltd (CB) – 26

Linde PLC (LIN) – 26

United Technologies (UTX) – 25



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An Aquarius with a little twist of Pisces . 愛吃甜、愛吃薯條、愛煮咖啡後的滿屋子咖啡香、愛買一樣類型的衣服、愛玩隔壁鄰居家的貓、愛看廣告、愛看那些老掉牙的字眼、更愛寫字。 https://www.facebook.com/somethingnewandgood/