什么是被动投资?被动投资有哪些方式?回报率多少?

约一年前
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投資理財
 

在赚取投资回报上通常有两大方式,一个是主动投资,一个是被动投资。

主动投资就是大家经常在电影或电视剧里看到的,也就是金融分析师或商人通过分析股市以及个人的洞察力找到被市场低估的股票,这通常需要一定的专业知识和市场经验,同时还要投入相当大的时间和精力。

那么与主动投资方式相反的就是被动投资。被动投资的投资过程通常是买入后并持有,通常采用股票指数。被动投资避免了对单个股票的分析以及市场内外交易。被动投资者的目标是获得指数的回报。

被动投资方式有哪些?

被动投资中最热门的指数之一就是标普500指数(Standard & Poor’s 500),该指数包含了数百家美国顶尖的公司。其它知名的指数还包括道琼斯工业平均指数(Dow Jones Industrial Average)和纳斯达克100指数(Nasdaq 100)。除此之外,还有上百种不同行业的指数基金可以考虑。

共同基金(mutual funds)和 ETF(exchange-traded funds)也是热门的被动投资方式。

💡【ETF 小贴士】在投资 ETF 时,选择给出费用率(expense ratios )越低的基金公司。一些便宜的基金每1万美元的投资仅收取10美元的费用,这远远低于基金的回报,因此不仅能提高回报率,还能降低投资风险。

💡【共同基金小贴士】共同基金其实是主动投资,基金公司会高价聘请经理和分析师来试着跑赢市场,因此费用率也会更高,不过这几年费用率也是逐年递减。不过,并不是所有共同基金都是主动的,越便宜的往往是被动投资,这类便宜的共同基金成本和 ETF 类似。

此外, 【黄金投资】也符合被动投资的理念。在通货膨胀很高的情况下,黄金因其保值性,很多保守投资人会选择投资黄金来对冲风险。

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被动投资的回报率是多少?

不像主动投资是为了跑赢市场,被动投资则是通过投资指数基金自成市场,然后从中赚取整个市场的回报。以标普500指数为例,平均年回报率在10%,而这样的回报率是很多主动投资者的标准,但有时却很难实现。

被动投资的优点是什么?

被动投资相比主动投资来说是非常简单的,不需要做任何调研,纠结买哪一支股票。被动投资者要做的就是买入并持有指数基金,这样在卖掉指数之前还能省下不少资本利得税。

被动投资可以延迟报税,在最佳情况下,每年被动投资者在报税季只需花上15至20分钟查看自己的投资情况。当然,如果投资者本身很享受追逐市场的发展,那么可以安排好时间,选择主动投资,但需要注意的是,可能最终会发现被动投资的回报率更好。

什么人适合被动投资?

● 你只想要平均下来比较好的投资回报率,而不是一定要最高的回报率

● 你想要在较长的时间范围内超过大部分投资者,甚至是投资专家

● 你接受投资指数股票

● 你不想花太多时间在投资理财上

● 你想尽可能减少税务

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