市场通膨严重,但投资人如何从通膨当中投资获利?

接近 2 年前
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投資理財
 

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对于消费者来说,通货膨胀意味着要花更多的钱购买东西和服务,如果这时工资不跟着上涨的话,消费能力就会下降,手头的钱也就不如以前值钱了。要想在通货膨胀中获利,要投资那些未来能带来更多现金收入,或者能随着通胀而增值的项目,比如出租房产这种,可以随着通货膨胀而调高租金。

以下为几种通货膨胀投资策略 ⬇️

1. 房地产

房地产因为能产生更多的租金收入,从而被考虑为通货膨胀期间能保值的投资产品。

投资者可以直接购买房地产,也可以通过购买房地产投资信托 (REIT) 或专业基金的股票进行投资。

在 1970 年代持续通货膨胀爆发期间,房地产的表现尤为出色。但房地产也容易受到利率上升和金融危机的影响,如 2007-2008 年所示。 加息是应对通胀上升的传统货币政策。

2. 商品

当通胀上升时,投资者通常会转向可能升值的有形资产,比如黄金等贵金属,此类产品的价格随着通胀上升而上涨。黄金的投资方式可以是直接购买金条,或通过投资于拥有黄金的共同基金或 ETF 来实现间接投资。

其它商品还包括原材料和农产品,如石油、铜、棉花、大豆和橙汁。 在通胀环境下,商品价格往往会随着由这些制成品价格上涨而跟着上涨。 例如,较高的原油价格抬高了汽油和运输的价格。老练的投资者可以交易商品期货或生产商的股票。

3. 债券

在通胀期间投资债券似乎听起来就不太靠谱,毕竟通货膨胀通常对固定利率债务有害。但通胀指数债券并非如此,它提供与通胀率挂钩的可变利率。在美国,国债通胀保值证券 (TIPS) 是一种流行的选择,与消费者价格指数挂钩。

当 CPI 上升时,TIPS 投资的价值也会上升。不仅基值增加,而且由于支付的利息是基于基值的,因此利息支付的金额随着基值的增加而增加。其他品种的通胀指数债券也可用,包括其他国家发行的债券。

获得通胀指数债券的方式很多,例如,可以通过美国财政部或经纪帐户对 TIPS 进行直接投资。它们也在一些共同基金和交易所交易基金中持有。

对于想要更激进的投资策略,也可以考虑垃圾债券(junk bonds)。这类债券的官方说法是「高收益债券」,往往会在通胀上升时升值,因为投资者通常纷纷都在通胀期间转来投资此类高于平均收入的高风险债券。

4. 股票

股票同样有机会跟上通胀的步伐,不过高派息股票则会像固定利率债券一样在通胀期间受到重创。投资者应关注那些能够将不断上升的成本转嫁给客户的公司,例如消费必需品行业的公司。

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5. 贷款/债务义务

杠杆贷款也是潜在的通胀对冲工具。它们是一种浮动利率工具,这意味着银行或其他贷方可以提高收取的利率,以使投资回报率 (ROI) 与通货膨胀保持同步。

抵押贷款支持证券 (MBS) 和债务抵押债券 (CDO)也是一种选择。投资者本身并不拥有债务,而是投资于以贷款为标的资产的证券。

MBS、CDO 和杠杆贷款是复杂的、有些风险(取决于它们的评级)的工具,通常需要相当大的最低投资。对于大多数散户投资者来说,可行的做法是购买专门从事这些创收产品的共同基金或 ETF。

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