1. 什么是家庭办公室
a. 针对超高净资产客户的财富管理解决方案
b. 包括投资、税务规划、传承规划
c. 在美国通常要有一亿美金以上才能成立家庭办公室
2. 就你工作上看到或听到的，你觉得这些客户特别重视什么，有钱人是不是真的跟你想的不一样?
a. 特别重视现金流
i. 不到最后一刻不付帐单
ii. 甚至不缴清信用卡的余额，宁可付循环利息
b. 偶尔也会跟一般人一样冲动投资
i. 星期一进公司就听到在高尔夫球场谈成的deal
ii. 通常家庭办公室的实力比较雄厚，靠一般的资产配置可以支应家庭的生活所需，而这种流动性比较差的Private deal目标报酬比较高，赚钱最好，不赚钱影响也不大
3. 投资上有什么一般人可以参考的地方
a. 现金流
i. 如果是步入退休生活，那现金流很重要
ii. 就算你目前还有工作收入，在现在的低利环境下，稳定收益的产品还是值得投资
b. 冲动投资
i. 不要期望自己很理智
ii. 将资金分成两部分: 大部分给专家管理，小部分自己玩
