投资衍生的管理手续费一般有哪些?如何影响投资回报?

约 4 年前
9.6k 次浏览
投資理財
 

【钱真的会从天上掉下来,一不小心就免费被送两支美股了】
在线券商 Webull (微牛)送发财好礼!交易免佣金手续费再赠两支股票(限手机)

投资人在选择好投资方式之后,需要了解每个投资项目的基本手续费,以及券商帐户费用(brokerage account fees),以防这笔衍生的管理手续费减少甚至抵销掉投资收益。

常见的投资手续费和券商帐户费

券商费(Brokerage fee):券商费由负责管理投资人帐户的经纪人收取,通常手续费包含:维持券商帐户处于活跃状态的年费,投资数据及高级研究的订阅费,交易平台访问费,不频繁交易所产生的帐户不活跃费用。这些费用可以通过选择合适的经纪人避免。

交易佣金(Trade commission):也称作股票交易费,在投资人使用券商帐户购买或出售股票时产生的一笔交易费,此外,投资人在购买或出售其它投资时,比如期权和交易所交易基金(ETF),也可能会产生相应的交易费。

共同基金交易费(Mutual fund transaction fee):当投资人购买或出售共同基金时产生的费用。

费用比率(Expense ratio):共同基金,指数基金和 ETF 的年费,该费用根据投资人投资金额的一定比例收取。

销售佣金(Sales load):投资人支付给帮助其出售共同基金的经纪人或者销售人员的佣金。

管理咨询费(Management or advisory fee):投资人支付给帮助其管理或分析一定比例资产的金融顾问和机器人顾问的佣金。

企业退休金计划费(401(k) fee):维持 401(k) 计划的管理费,通常由雇主转交给计划参与者支付。

投资手续费如何影响投资回报?

单笔投资手续费通常金额不大,但当各种投资费叠加在一起之后,这笔费用确实将影响投资人的投资回报。假设一个投资人的投资组合年增长6%,但1.5%的投资将用于支付各种投资费,那么最终该投资人的实际投资回报仅有4.5%,长年累月之后,将是一笔不小的费用。

再举个具体点的例子,假设一个投资人每个月投资$500进入其券商帐户,投资30年,那么该投资人最终将有$180,000的存款,同时,假设该投资人每年的投资回报率为7%,那么根据不同的投资费,该投资30年后因投资费损失的费用,以及最终的投资收益如下表:

表格来源:Nerdwallet

由表格可见,假设每年的投资费占投资的2%,那么30年之后,投资人将损失17万美元,几乎和他30年18万美元的本金差不多了,因此投资费虽小,但不容忽视。

在线券商送发财好礼!免佣金再赠两支股票

以手机行设备上使用轻松、 APP 体验佳而备受好评的券商 Webull (微牛)在2020年新春要帮助大家一圆投资梦,免费赠送两支股票,股票价值最高达$1,400!⚠️必须透过手机开启并下载 APP 才符合此奖励

按此开户拿免费股票

获得第一支股票:券商活动延长!只要开户、不用入金,就送一支价值$2.5-$250的股票。

获得第二支股票:若再进一步入金,不限金额就再送一支价值$12-$1,400的股票,而且不需要做任何买卖交易,只要存入任意金额就送!

按此开户拿免费股票

点赞 (0)
脸书分享
微信分享
相关指南/攻略
2023美国股票入门全攻略 新手如何炒美股、身份税赋、券商比较(开户送股)
本文针对想要入门美国股市的投资理财新手提供炒美股的基本知识,包括如何美股下单、知名美国券商的比较与推荐、以及不同身份的在美人士如何报税。
641.0k
87
0条评论