担心美股泡沫化?这4个股票投资法则就应该确实遵守!道理很简单却很少人能坚守

约一年前
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投資理財
 

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在股市飞涨期的时候投资需要谨慎,否则投资了股价虚高的股票可能最终只是花了冤枉钱。如果担心股市出现泡沫化,以下4个投资法则需要铭记于心 ⬇️

1. 避开那些疯涨的股票

避免在过热的市场中跌倒的良好第一步就是:确保避开那些最热门的板块。 比如,避开 AMC Entertainment、GameStop 和 Bed Bath & Beyond 这类所谓的网红投机股。 这些股票在短期内曾因巨大的价格波动而引起了很多散户的关注,但在大多数情况下,这些公司的基础业务面临严峻挑战,可能很难获得足够的收入让股东证明其当前估值的合理性。

相反地,投资人需要确保投资组合中的股票的公司是盈利的,并且能长期盈利。请记住,股票不仅仅是屏幕上闪烁的价格,而是代表企业的实际所有权利益。 随着时间的推移,股票应该随着业务的表现而变化。

2. 耐得住寂寞

在投资理财的过程中,一些比较传统的投资方式仍应考虑,比如 401(k) 或其它的退休计划,并确保您的供款足以获得雇主提供的任何匹配,同时这部分资金应投资在一些比较简单的指数,而不是市场的大热板块。

在过去几年中,有许多流行的股票产生了巨大的回报,例如特斯拉和 Zillow。这些公司可能会在未来某一天为股东带来丰厚的利润,但凭借其高昂的估值,投资人可能会发现,现如今投资其他公司可能更为划算。

投资人也可以考虑投资拥有稳定股息收益率和合理估值的价值股。像这样的公司在短期内不太可能翻倍,且与2021年的许多热门股票相比,其基础业务几乎没有利润,但应该会提供有吸引力的长期回报。

还可以考虑投资那些多年派息始终如一的公司的 ETF 或共同基金,而不是在加密领域或最新的科技 IPO 中追逐本月最热门的名字。

3. 不要盲目追求高收益

依赖投资组合收入的储户和投资者无疑会意识到:大多数固定收益投资目前提供的回报微不足道。就在10年前,美国10年期国债收益率约为3%,而在此之前的五年,它的收益率超过5%。虽然不多,但这种收益率有助于为储户和退休人员创造收入。而今天,同样的债券仅提供1.5%左右的收益率。这些创纪录的低利率可能会导致一些人转向别处赚取收入,但投资者需要小心不要追逐更高的回报并在不知不觉中承担更多风险。

当政府利率较低时,高风险公司债券或垃圾债券可能是寻求提高收益率的热门场所,但这些债券通常由财务状况不佳的公司发行,并且可能面临无法支付利息的风险。如果利率上升到更正常的水平,它们的价格也会下降。

如果投资者的投资回报受到低利率的打击,请抵制在风险较高的投资中寻求额外收益的冲动。最好是调整个人的消费习惯以适应低利率环境,而不是通过追求收益来冒永久性资本损失的风险。

4. 投资仓位中留一些现金

大多数人都同意现金是一项糟糕的长期投资,几乎可以肯定的是,它会随着时间的推移而失去价值。不过,如果投资者认为今天的大多数投资机会都没有吸引力,不如在仓位中留出一些现金,这样可以在未来更迅速抓住机会;尽管这些机会何时到来总是不清楚。

可以肯定的是,持有现金在心理上可能会不太舒服,尤其是在一切似乎都在上涨的投机环境中。 让现金闲置在那里几乎一无所获,这感觉并不好。 但当市场情绪不可避免地朝着更可怕的方向摆动时,今天持有一些现金可能最终被证明是有价值的。

如果投资者担心今天的估值过高,可以考虑5-10%的投资组合以现金或现金等价物的形式持有。

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