美国通膨创新高,投资人该如何对应?股神巴菲特对抗通膨的6个方法

23 天前
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投資理財
 

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90岁高龄的股神巴菲特时刻都在思考着通货膨胀的问题。为什么通货膨胀对于投资者来说是个值得关注的事?因为通货膨胀,或者说价格的普遍上涨,可以导致投资人的投资贬值,甚至从盈利变成亏损。比如,拥有每年支付5%利息的债券听起来像是一项可靠的投资,但如果通货膨胀率达到6%,“实际”回报就会变成负数。

2022年,消费者价格就较前一年涨了7.9%,二手车和汽油价格也大概涨了40%,是40年以来最高的通胀率。面对后疫情时代的经济重启,通货膨胀率迅速飙涨,以下为巴菲特的几点应对建议⬇️

1. 投资于资金需求低的良好企业

巴菲特长期以来一直主张投资那些,通过投资企业业务可以带来高回报的企业。 在通货膨胀时期,能够以较低的资本维持盈利的企业应该比那些需要以更大资本来维持的企业表现更好。巴菲特曾将通胀带来的挑战等同于“爬上正在下降的自动扶梯”。

2. 寻找可以在高通胀时期提价的公司

巴菲特在2010年对金融危机调查委员会说,“评估一家企业的唯一且最重要的是定价能力。如果你有能力提高价格并且还不会因此将业务输给竞争对手,那么你的企业非常好。”

如果一家企业可以提高价格,那么它在高通胀时期就有很大的优势,因为它能够抵消自己不断增加的成本。

巴菲特曾经说过,在通货膨胀的世界中,不受监管的收费桥将是一种理想资产。因为你已经建造了这座桥,并且可以提高价格以抵消通货膨胀。 “你用旧美元建造这座桥,但却不必不断更换它。”

3. 了解 TIPS

财政部通胀保值证券(Treasury Inflation-Protected Securities,简称TIPS)是巴菲特为担心通胀上升的投资者背书的另一项投资。 TIPS 每年向投资者支付两次固定利率,但本金金额会根据消费者物价指数衡量的通货膨胀进行调整。

4. 投资自己并尽量做到最好

巴菲特在2004年告诉股东,投资于自己的才能是长期保持购买力的最佳方法之一。一个城市或城镇中最好的外科医生或律师受益于用“旧美元”支付的教育费用,但能够以当前美元为他们的服务定价,而无需对自己进行再教育。

考虑通过在线资源或当地大学学习新技能来充实个人履历。攻读高级学位可能会很昂贵,但它们也有助于扩大个人的知识基础,并使个人成为未来不可或缺的员工。增加个人对雇主及其客户的价值将有助于个人随着时间的推移获得公平的收入份额。

5. 避开传统债券

巴菲特在2020年致 Berkshire 股东的信中写道,“如今债券已不再适合。”由于利率仍徘徊在历史低点附近,债券投资者在通胀环境中可能会受到严重伤害。

巴菲特指出,购买收益率为2%的10年期债券类似于为企业支付50倍的收益,关键区别在于债券的收益无法增长。“全世界的固定收益投资者,无论是养老基金、保险公司还是退休人员,都面临着黯淡的未来。”

6. 限制欲望

巴菲特的商业伙伴兼 Berkshire Hathaway 副董事长查理芒格(Charlie Munger)对如何最好地应对高通胀时期有自己的看法,“担心通胀的一个很好的防御措施就是你的生活中没有很多愚蠢的需求。”

为此,请考虑通过预算应用程序来追踪个人的消费,这将帮助自己了解个人的消费习惯,并预防沦为超额消费的不良消费习惯。

投资黄金怎么样?

黄金通常被认为是一种很好的通胀对冲工具,但值得注意的是,巴菲特避开了黄金。

黄金爱好者尤其担心通货膨胀对纸币的影响,这也是巴菲特所担心的。 但正如他在2011年指出的那样,“如果你永远拥有一盎司黄金,那么你最终仍将拥有一盎司。” 相反,他更喜欢拥有实用性资产,如股票、房地产或农田,为所有者带来红利、收入和食物。

另外,近期加密货币偶尔被称为黄金的数字版本,但巴菲特也对此持高度怀疑态度,“比特币根本没有独特的价值。”他在2019年告诉 CNBC,“比特币不会产生任何东西。 你可以整天盯着它看,没有小比特币或类似的东西出来。 基本上,这是一种错觉。”

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