美国 ETF 投资科普、最受欢迎美股 ETF(SPY, VTI, IVV 等)、如何买卖 ETF

最近更新:2020年9月
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你或许听过股票、外汇、债券、基金,对于投资标的有些基本且基础的了解,但你知道近年来最火热的 ETF 是什么吗?ETF 有什么样的优点让投资人们趋之若鹜?而 ETF 与股票、基金又有什么差异?刚届而立之年的小鲁妹积攒了一点小钱,碰过股票外汇与黄金买卖,现在开始研究 ETF,当然与所谓的投资理财大神程度还相差一百倍不止,但希望能借由我的归纳整理科普让大家也有个概念,有兴趣的话可以在底下一起讨论研究!

本文适合阅读用户

这一篇 ETF 介绍文章适合对美股投资已经有基本概念的小伙伴,因此不会再解释美股如何交易、有哪些买卖方式等细节。如果对美股开户、现价交易 Market Order、挂单交易 Limit Order、止损交易 Stop Order 没有任何概念的话,请前往以下这篇👇先行补习,了解之后再来看 ETF 喔。

本篇是专为美国股市新手所整理的基础入门篇,内容偏向幼幼班,股市老鸟们可直接跳过。


小鲁妹温馨提醒 // 在这个人人都想追求财富自由的时代,懂得灵活运用资金、了解投资原理观念,甚至培养出正确的投资心态才是王道,毕竟发大财不能只是口号,必定要主动去了解进行研究,做一些尝试并且累积经验与归纳投资原则,才真的能实现发财美梦!


什么是 ETF?他没有中文名字吗?

ETF 全名为 Exchange Traded Fund,中国大陆翻译叫做「交易所交易基金」,香港译为「交易所买卖基金」,台湾则称「股票型指数基金」;名称很多但内容相同,而这个投资商品最大特色就是能在「股票交易所」买卖,因此得名。

ETF 的特色
  • ETF 是把各国的各种投资商品打包出售(大礼包的概念),内容包含股票、债券、外币等投资商品。可以全是股票、全是债券;或者也可以一些股票、一些债券之类的组合。
  • ETF 是一种「指数」(index) 产品,意思是其与反映股票市场总体价格水平及其变动趋势的美股指数(比如道琼工业指数、标普500指数等等)变动大致相符。
  • 因为有各种商品(各家公司股票),因此可以分散风险、不会一下子坐过山车一样暴涨暴跌(这一点类似基金)。
听起来很像基金啊!那 ETF 和基金有什么不一样?
  • 和基金不同的是,ETF 是在股票交易所买卖,基金需要在银行买卖,换言之投资 ETF 要方便多了!许多在线券商也都开放投资散客买卖 ETF,就跟买股票一样。
  • 基金是由基金经理人来操作,ETF 可由散户自行操作买卖(就是像股票一样就对了)。
  • 交易时间内都可以自由买卖,成交价都是随市场浮动价格来决定;但基金是以每日收盘价来决定。
  • ETF 没有持有期 (holding period) 的限制。
  • ETF 的交易成本(手续费、交易税)比基金低。根据华尔街日报指南说明,ETF 平均交易成本大概在0.44%,也就是每千元 ETF 投资的每年成本费用是$4.4;相比传统的指数型基金平均成本约为 0.74%。更何况现在有很多券商都标榜交易无需手续费。


ETF 的种类

Source: https://www.visualcapitalist.com/what-is-an-etf/ 好网站,图表示讲解 ETF

如前面介绍所言,ETF 是把各国的各种投资商品打包出售(大礼包的概念),内容包含股票、债券、外币等投资商品。可以全是股票、全是债券;或者也可以一些股票、一些债券之类的组合。

类型举例

• 股票型 ETF (Stock ETFs):里面的商品内容都是股票,比如追踪股票大盘指数(美股大盘指数、各国大盘指数)的大型股 ETF 或是特定产业类股的 ETF。

• 债券型 ETF (Bond ETFs):可能包括政府债券、公司债券、或是地方性的如州债券、城市债券等等。

• 产业型 ETF (Industry ETFs):以投资特定产业类型为主,比如科技业、银行业或是炼油产业等等,如原油类 (OIH)、能源类 (XLE)、金融服务类 (XLR)、生物科技类 (BBH)。

• 商品型 ETF (Commodity ETFs):投资特定商品,比如原油 (USO) 、黄金 (GLD) 和天然气 (UNG)。

• 货币型 ETF (Currency ETFs):投资特定币别,比如欧元或加币。

• 反向 ETF (Inverse ETFs):又称「做空 ETF」或「看空 ETF」,跟做空股票 (Shorting) 的概念一样,就是在高点时卖掉,然后低价的时候买回赚差价。// 不过有一些反向 ETF 其实并不是真的 ETF,而是名为 ETN (Exchange Traded Notes) 的债券。ETN 像股票一样交易,由银行发行。


最受欢迎知名股票型 ETF 举例

Source: Robinhood 

这些股票型 ETF 被很多投资教学文章封为「搞懂这些 ETF 就够你投资操盘了」,基本上就是 ETF 界最重要关键的个档,也是投资新手们最有兴趣的买进标的,年报酬率最好大概平均10%左右。虽然比不上美股这么刺激的大起大落(以本文撰稿日期2/26/2020举例,Tesla 的 YoY 是160%),但基本上是比起死存钱还要划算许多的脚踏实地型投资。短期间可能看不出成效,但拉长来看皆可稳定获利5-15%,当然大前提是美股大盘表现都不错,毕竟2008年金融海啸时,那可是接近-40%的惨啊。

SPDR S&P 500 (SPY): 大型股,最长寿且最大规模的 ETF,是追踪标普500指数的 ETF。

iShares Russell 2000 (IWM): 中小型股,追踪罗素2000指数,罗素2000指数是投资美国小型股的重要指数。

Invesco QQQ (QQQ): 产业型股,追踪纳斯达克100指数(科技股),比如苹果、谷歌母公司 Alphabet、脸书、Netflix、特斯拉等等。完整名单见此

SPDR Dow Jones Industrial Average (DIA): 大型股,追踪道琼工业平均指数,换言之就是平均投资美国30间重要知名的大公司,包括高盛、波音、通用电气、强生、英特尔、微软、3M、沃尔玛、埃克森美孚等等。完整名单见此

iShares Core S&P 500 ETF (IVV): 大型股,如题就是追踪比较核心的标普500指数,比较新所以追踪误差小一点,而且费用率比 SPDR S&P 500 便宜,只要0.04%。

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI): 大型股,追踪全美约1600档股票,把大中小型股都一起参考进来,范围更大,但基本上和 S&P500 走势没有差太多。


如何买卖操作 ETF

和股票一样,ETF 是透过券商进行买卖,在线券商或传统券商都能交易。传统券商通常手续费比较贵,也比较少给予开户奖励,反观现在线上券商如雨后春笋而出,不仅打出零交易费的优惠,甚至开户就送股票,因此成为新一代散客投资者偏好的投资方式。

小提醒:美国券商多如牛毛,在手续费、可靠性与服务各面向皆有自身优劣势,投资者应结合自身投资方式去选择,不要盲目选择不适合自己的券商,否则佣金手续费等摩擦成本会对你的收益率产生很大影响。

Webull

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Webull 是这两年来新晋攻占投资市场的在线券商,交易不用手续费、大方赠送开户股票之外,入金 (deposit) 再送股票而且最高价值达$1,400,在手机行设备上使用轻松且 APP 体验佳。Webull 因为分析工具众多、各种仿真图功能强大、产业消息动势快,对于新手可能会比较无所适从,但也不会太影响整个投资体验;其实最适合已经过了新手村完全新手小白阶段,对股票市场有至少初阶程度了解的投资者。

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Robinhood

这里开户:Robinhood 有开户奖励

近几年来新兴的在线券商,Robinhood 一推出就掳获许多年轻一代投资人的心,完全是新手友善,操作接口一目了然,就算是投资小白也完全不会被吓到。Robinhood 也有送开户股票、交易不用手续费,但有一笔小额的管理费需要支付。

TD Ameritrade

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美国投资者股票和 ETF 免交易手续费,多种 Web 和 App 专业等级的投资平台都免费使用,也有很多投资教学内容素材提供给投资者,经常在全美超过360个线下据点举办讲座活动。

E*Trade

这里开户:存超过5千才有开户奖励,最多到$2500

他家在2019年第四季的时候宣布把 ETF 和 Options 的基本交易佣金撤销,此外还提供一系列的投资分析工具使用,可以根据投资人的预估资金投入时间还有风险容忍度来做分析。但是他家的保证金比平均高。而而在2020年2月,华尔街投资银行摩根史丹利(Morgan Stanley)更宣布将以130亿美元的价格收购股票交易经纪亿创理财(E*Trade),预计在2020年年末会完成这项收购案。

Vanguard

这里开户:老牌券商

Vanguard 是老牌的券商,目前是全世界第二大的 ETF 交易商。手续费一笔$7现在看来已经是个劣势,不过他有其他1800多支 ETF 交易是不用付手续费的,另外如果帐户入金金额高话手续费会低很多。提供金融理财以及专业分析咨询服务。

另外还有老牌的嘉信 (Charles Schwab), 美林 (Merrill Edge), 富达 (Fidelity) 等券商也都可以投资买卖 ETF。

本篇为美国股市新手们整理出美国几大知名在线股票交易平台,依照目前趋势,在线券商大多都不收手续费,如 Robinhood 和 Webull 也都有送股票的开户好礼;其中 Webull 更加码,入金再送一支股票,散户投资者无疑是最大受益者!


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來自台北,現居洛杉磯。寫過上百篇(你可能都看過的)美國移民生活遊玩攻略,累計文章瀏覽人次破千萬。我的 IG 很好吃: http://bit.ly/2PFRDuY