政府出手撮合,瑞银32亿美元收购瑞信落定!一文帮你捋清瑞信危机时间线

一年多前
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时事新闻
 

受硅谷银行倒闭影响,近日深陷危机股价大跳水的瑞士信贷 Credit Suisse 有了新出路。

在瑞士监管机构的撮合下,竞争对手 UBS 瑞银周日(3 月 19 日)同意以 30 亿瑞士法郎(约合 32 亿美元)的价格收购瑞信。瑞士国家银行的一份声明中写道:“随着 UBS 对瑞士信贷的收购,我们已经找到了在这种特殊情况下确保金融稳定和保护瑞士经济的解决方案。”该声明指出,瑞士央行与瑞士政府和瑞士金融市场监管局一起促成了该国最大的这两家银行的合并。

根据收购交易条款,瑞士信贷股东每持有 22.48 股瑞信股份,将获得 1 股 UBS 股份。据 UBS 称,合并后的银行将拥有 5 兆美元的投资资产。UBS 董事长 Colm Kelleher 在一份声明中表示,这次收购对 UBS 股东来说很有吸引力,但需要明确的是,对瑞士信贷而言,这是一次紧急救援,“我们构建的交易将保留其业务的剩余价值,同时限制我们的下行风险。”

此外,瑞士国家银行承诺提供高达 1,000 亿瑞士法郎(约合 1,080 亿美元)的贷款以支持此次收购。另一份政府声明称,瑞士政府还将提供担保,承担可能的高达 90 亿瑞士法郎的损失,“以降低瑞银的任何风险”。瑞士财政部长 Karin Keller-Sutter 在周日的新闻发布会上说:“这是一个商业解决方案,而不是救助计划。”

当在新闻发布会上被问及 UBS 是否可以退出交易时,Kelleher 说道:“我们致力于使这笔交易取得巨大成功。在这方面别无选择。这对瑞士的金融结构以及对全球金融来说是绝对必要的。”瑞信的规模和对全球经济的潜在影响远大于美国地区性银行,而这就是瑞士监管部门出手的原因。截至 2022 年底,瑞信的资产负债表规模约为 5,300 亿瑞士法郎,是雷曼兄弟倒闭时的两倍。它在全球范围内的影响也更加庞大,瑞信拥有多家国际子公司,这使得对其情况的有序管理更为重要。

美国财长耶伦和美联储主席鲍威尔对 UBS 收购瑞信的消息表示欢迎,他们在一份声明中称:“美国银行体系的资本和流动性状况良好,且美国金融体系具有弹性。我们一直与我们的国际同行保持密切联系,以支持他们的政策实施。”

瑞信的前世今生和危机时间线

1856 年——Alfred Escher 成立 Schweizerische Kreditanstalt(SKA),此为瑞信的前身

1964 年——瑞信前身 SKA 获准在美国经营银行业务

1982 年——Credit Suisse 控股公司成立,作为 SKA 姐妹公司

1989 年——SKA 作为子公司和 Credit Suisse 控股公司合并

1997 年——经过一系列收购和重组,Credit Suisse 控股公司转变为瑞士信贷集团

2008 年——瑞信在没有政府支持的情况下成功度过金融危机

2020 年——时任 CEO Tidjane Thiam 因银行秘密监控措施丑闻辞职

2020 年——美国投资基金 Archegos 倒闭,瑞信因此损失 55 亿美元

2022 年——瑞信宣布全面重组,沙特国家银行购买了瑞信 9.9% 的股份,成为第一大股东

2023 年——硅谷银行等美国地区性银行倒闭,全球金融业阴云密布,市场避险情绪严重

2023 年——瑞信在财报中表示发现“重大缺陷”,沙特国家银行称无法为瑞信提供更多资金,加之外部环境紧张,瑞信股价出现暴跌

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来源:  咕噜整理报道
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