填写纳税申报表时注意别遗漏这些表格!不然可能会延误退税,罚款,甚至追究刑事责任

7 个月前
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时事新闻
 

随着越来越多的公司实现无纸化,很容易错过必要的纳税申报表,美国国税局面临越来越多的挑战,提交完整准确的纳税申报表比以往任何时候都更加重要。

报税时常见的错误可能是遗漏表格和遗漏投资收入、不可扣除个人退休帐户的详细消息、外国银行帐户等。

以下时一些报税时容易出现的错误,会导致报税表不完整,从而延误退税、收到罚款,甚至会带来刑事后果。

投资收益

新泽西州 ELA Financial Group 的 CFP 和合伙人 Ryan Marshall 说,申报人经常会遗漏投资收入的税表。

他说,最常见的遗漏是资本收益和损失的 1099-B 和股息分配的 1099-DIV。

“有一个普遍的误解,即如果客户没有从他们的投资中实际收到付款,那么它是不征税的,”

Marshall 说,建议申报人检查他们的帐户中的文档并查看过去的退税。

不可扣除的 IRA 存款(Nondeductible IRA contributions)

佛罗里达州 Tobias Financial Advisors 的 CFP 和注册会计师 Marianela Collado 表示,另一个常见的错误是遗漏不可扣除的 IRA 存款的 8606 表。

你可能需要这份文档来验证所谓的 Roth 转换的存款,这可以使你绕过 Roth IRA 存款的收入限制,实现未来的免税增长。如果没有原始存款证明,你可能会因同一收入而被征税两次。

外国银行帐户

Collado 还说,你必须认真阅读 FinCEN 表格 114 上的外国银行和金融帐户报告(称为 FBAR),包括在一年中任何一天申请余额在1万美元或以上的美国以外的银行帐户。

她还警告说:“如果你没有申报,或者更糟糕的是,没有申报与该外国银行帐户相关的收入,这会带来刑事后果。”

💡 同场加映 >>> 《2022美国海外帐户资产申报 FATCA 肥咖条款最全讲解:谁要申报、如何申报、申报门槛》

合格的慈善捐款

70.5岁及以上的投资人可以使用合格的慈善捐款或 QCD,每年从个人退休帐户(IRA)捐赠高达 100,000 美元,从而使退休人员减少调整后的总收​​入。

然而,这一举措往往会引发错误,因为经纪公司没有将 QCD 转移放在 1099-R 表格上。

例如,如果你在 2021 年从 IRA 中提取了 50,000 美元,而 20,000 美元用于 QCD,那么你的 1099-R 将显示 50,000 美元用于分配,即使只有 30,000 美元是应税收入。

“如果个人或报税人不进行手动调整并记录 QCD,整个 IRA 分配可能会被报告为应税,”Heritage Financial Services 的 Jastrem 说。

申请延期

Tobias Financial Advisors 的 Collado 表示,另一个常见的错误是,如果你无法在 4 月 18 日截止日期前提交 4868 表格延期申请。未申报罚款是你每个月拖欠税款的 5%,最高可达余额的 25%。

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责任编辑:  
来源:  CNBC
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