【2022 年报税】七招帮你在最后阶段最大程度省税

7 个月前
10.0k 次浏览
时事新闻
 

报税季来啰!今年个人必须在 4 月 18 日之前提交 2021 年联邦所得税(相对于去年延长的 5 月 17 日截止日期)。虽然你真的不能做太多的事情来减轻纳税负担,但你还是可以采取以下的措施来最大化你的利益。

1. 仔细看看你的 1099

今年你有认真检查过你的 1099 吗?我们大多数人都相信这些表格上打印的内容是 100% 准确的,应该按原样输入。 实际上,它可能不是。尤其是如果你将股票作为薪酬的一部分。

Kathmere 资本管理公司总监 Nicholas Olesen 表示:“在获得股权后,你可以出售这些股票,或者持有这些股票在以后出售。 然而,你在获得这些股票作为收入时要缴税。当你出售这些股票时,你将从你持有这些股票的经纪公司 (Fidelity, Morgan Stanley, CompuShare…) 收到 1099 表,它们会显示你的收益或损失,你必须支付资本收益。这就是可能发生大错误的地方。多年来,我目睹了许多情况,其中税表显示成本基础为零,收益为你销售的总金额。这是不正确的。你已经缴纳了所得税,因此你的成本基础是股票给你的价格乘以你获得的股票。”

2. 300 美元税收减免

“如果你使用标准扣除额(超过 90% 的人这样做),你可以扣除高达 300 美元的现金捐款(cash donations)。对于 2021 年,如果是夫妻共同申报,你最多可以扣除 600 美元。”

美国国税局将现金捐款定义为通过支票、信用卡或借记卡做出的捐款,以及你为符合条件的慈善组织的志愿服务而产生的未报销的自付费用。现金捐款不包括你的志愿服务或证券捐赠的价值。

3. 为养老金供款

根据你的收入水平和获得退休计划的机会,你的供款可能是免税的。你必须在 4 月 15 日之前为你的 IRA 供款。在 2021 纳税年度,你最多可以供款 6,000 美元。如果你年满 50 岁,则为 7,000 美元。

4. 在你孩子的大学基金上抢占先机同时省税

你可能已经完成了大学教育,但你的孩子呢?一些现金存入你孩子的 529 大学储蓄计划不仅可以让他们在未来的教育成本上占得先机,而且可能节省 2021 年所得税。根据你所在的州,这可能会为你提供州税减免。

供款不一定是为你自己的孩子才能免税。例如,在弗吉尼亚州,纳税人的 Virginia529 帐户所有者每年可以为每个帐户扣除高达 4,000 美元,无论受益人是谁。

5. 咨询你的 HR 部门

“打电话给你的人力资源部门,”注册会计师兼 Debt.com 董事长 Howard Dvorkin 说。 “你可能有提供税收减免的工作福利。这些非常具体。例如,你是否有符合 HSA 要求的健康保险单等等。”

对于 2021 纳税年度,单独保险计划的 HSA 供款年度限额为 3,600 美元,家庭计划为 7,200 美元。如果你年满 55 岁,可以追加 1,000 美元的追加供款。

要符合资格,保险计划必须是高免赔额健康计划,自付保险的最低免赔额为 1,400 美元,家庭保险的最低免赔额为 2,800 美元。自助计划的最高自付费用不得超过 7,000 美元,家庭计划的最高自付费用不得超过 14,000 美元。

2021 年为你的 HSA 供款的截止日期是 2022 年 4 月 15 日。

6. 确保你的退税申报正确无误

“匆忙提交申请或未提出问题可能会导致报税表不正确,”前 SoFi 的 CFP Lauren Anastasio 说。 “发生这种情况时,你很可能需要提交修改后的申报表,这既昂贵又耗时。即使习惯于自己报税,也可能值得聘请专业帮助来报税。”

7. 免费获得专家税务帮助(如果符合条件)

一些纳税人有资格获得免费报税表协助。 “美国国税局有两个项目,称为志愿者所得税援助 (VITA) 和老年人税务咨询 (TCE),”Dvorkin 说。

VITA 为年收入低于 58,000 美元、残疾或英语能力有限的人提供免费的基本退税协助。

TCE 在 1 月 1 日至 4 月 15 日的正常申报期内为 60 岁或以上的个人提供帮助。

由于疫情,这些项目的容量可能有限,但“如果你早些申请,可能会在截止日期前获得免费帮助,”Dvorkin 说。 IRS 具有在线搜索功能,因此可以在距离几英里的范围内找到这些地方。

自行购买报税软件在线申报,流程超简单又便宜还有折扣!

美国非常流行自行购买报税软件申报,即把报税表格电子化,辅以详细的注解说明,一步一步指引报税者回答报税问题,最后整理成一份官方认可的报税表格。软件还可马上计算退税金额或补税金额,并且代替报税者将表格发送给 IRS 和各州税务部门,若当年度可获退税,约七天左右即可拿到退税,相当便捷。 知名报税软件皆有美国税务单位官方认可,不用担心受骗。这些报税软件可在众多零售商管道购买获得,民众可针对不同报税身份须求来选购适合的版本。

责任编辑:  
来源:  gobankingrates.com
点赞 (2)
脸书分享
微信分享
0条评论