住在被认为火灾风险较高的地区的人正面临着一场保险噩梦；居民的保单费用过高，或者他们找不到一家公司来为他们投保。2018 年至 2019 年间，保单被保险公司取消的人数增加了 31%。大约三分之二被取消的保单发生在中度和非常高的火灾危险严重区域，有些保险公司根本不想在加州制定新保单。
很多保单都基于防火得分（fire wise score），但随着加州在与接连的野火搏斗后，火灾风险区正在重新划分，以前在低风险地区的房屋现在也处于高风险区域。加州保险专员 Ricardo Lara 表示，用于确定火灾风险评分的算法没有任何透明度，因此，今年 2 月，Lara 提出了新的透明度规则，要求保险公司向房主提供其房屋的野火风险评分。Lara 还实施了为期一年的禁令，禁止保险公司在今年受北加州受 Dixie Fire 和其他火灾影响地区取消房主的保单。
然而，有些人不得不从政府提供的 California FAIR Plan 购买保险，但目前只涵盖野火风险。然后，屋主必须将其新增到自己的普通屋主保险中。由于 California FAIR Plan 是一个额外的保险，因此住在火灾风险区的人，保险费用可能会变得昂贵。一名法官在夏季维持了 Lara 的这一命令后，California FAIR Plan 不久将必须扩大其覆盖范围至不仅仅是包括火灾保险。保险专家说，房主应该降低房屋周围的火灾风险，以避免被取消保险并防止保费上涨。
房屋保险如同汽车保险，多问多询价，货比三家不吃亏！
房屋保险的保费会因为涵盖范围、自付额度与不同保险公司等因素而存在着数百元的差异。其实就像汽车保险，每家房屋保险公司评估屋主的个人条件背景的重点都不尽相同，给出的保费费率也会不一样；建议综合参考各家公司保费报价以及服务评价，选择最适合自己的保费方案。下方工具就针对各州屋主推荐该州以及城市好的房屋保险公司。
"来源: ABC7 News
